Înșelătorie cibernetică de 5 milioane de euro, nouă persoane au fost arestate la Madrid și la Miami, în cea mai recentă operațiune a Poliției spaniole; victime au fost firme și cetățenili americani. Banda a deschis peste 100 de conturi bancare în Spania. În acestea, în mai puțin de un an, a primit aproape 5.000.000 de euro de la victime. Ancheta a avut sprijinul EUROJUST, decisiv pentru ca autoritățile polițienești și judiciare din SUA, Panama și Spania să lucreze împreună. Cum acționau infractorii cibernetici.
Citește și: Înșelătorii cibernetice Spania-România de 3 milioane de euro, 3 arestați la Malaga alți 6 în țară
Ancheta a început o plângere depusă pentru utilizarea frauduloasă a două carduri. Ambele aparțineau unui cetățean american și fuseseră utilizate într-o unitate comercială de lux din Madrid. Erau tranzacții în valoare de peste 20.000 de euro pe care titularul nu le recunoștea.
După primii pași, agenții Unității Centrale de Criminalitate Cibernetică au identificat o metodologie penală complexă care s-a extins la diferite țări și multiple victime și care, în plus, a generat fraude de milioane de euro!
Înșelătorie cibernetică de 5 milioane de euro, cum acționau hoții
Potrivit Policia Nacional, într-o primă fază, cei investigați au folosit tehnici de inginerie socială, phishing și smishing. Au colectat astfel date sensibile de la potențiale victime – persoane fizice și companii nord-americane – legate de activele lor financiare.
Ulterior, i-au sunat (vishing) mascând apelurile (spoofing) pentru a obține restul informațiilor necesare materializării înșelătoriilor prin achiziții prin internet, sau efectuând transferuri din conturile victimelor către altele controlate de organizație din Spania.
Citește și: Aceasta este escrocheria bancară care te poate trimite la închisoare: este ușor să cazi în capcană
Uneori au fost depistate chiar și apeluri în trei, pentru a interacționa simultan cu victima și cu instituția sa financiară nord-americană pentru a furniza codurile de verificare și autorizare pentru tranzacțiile de care avea nevoie pentru a executa operațiunile.
Ajunși în conturile lor, banii erau retrași la bancomate
În această înșelătorie cibernetică de 5 milioane de euro, liderul era un cetățean nicaraguan, proaspăt sosit în Spania din Panama, cu un nivel de trai ridicat. În conturile bancare controlate de anchetați – care s-au dovedit a fi peste 100 – au primit aproape 5.000.000 de euro în mai puțin de un an.
Există indicii că aceste cifre ar putea fi mai mari: peste 200 de companii și persoane fraudate și o fraudă care ar depăși 7.000.000 de euro. Odată ce banii intrau în conturile lor, erau retrași de la bancomate. Apoi banii erau trimiși în străinătate prin noi transferuri sau convertiți în active cripto.
Citește și: Mihai Ionuț Păunescu, extrădat în SUA, ce a făcut românul de l-au vrut procurorii federali
Principala persoană cercetată, care a folosit numeroase documente false, era cea care controla direct conturile bancare deschise în Spania. Nu era însă proprietarul lor. Le-a deschis în numele unor terți; unii au lucrat direct cu el. Pe alții i-a recrutat pentru a deschide conturi online, de obicei printre persoane cu venituri mici sau fără adăpost.
Înșelătorie cibernetică de 5 milioane de euro: așa își permiteau o viață de lux
Banii ajunși în conturile lor deschise în Spania le-au permis să ducă un nivel de trai ridicat. Au închiriat vehicule de lux, hoteluri și locuințe în zone rezidențiale exclusiviste pe întreg teritoriul național.
Rudele membrilor bandei călătoreau din SUA în diferite orașe spaniole -Madrid, Barcelona, Mallorca, Ibiza și Malaga – pentru a desfășura „turism comercial”. De asemenea, ei au observat că au călătorit în principalele capitale europene – cum ar fi Amsterdam, Paris sau Londra – unde au achiziționat produse de modă și bijuterii de valoare.
Citește și: Înșelătorii cibernetice Spania-România de 3 milioane de euro, 3 arestați la Malaga alți 6 în țară
Sprijinul EUROJUST a fost decisiv pentru ca poliția și autoritățile judiciare din SUA, Panama și Spania să lucreze împreună și să efectueze percheziții simultane în Miami și Madrid.
Agenții au blocat 74 de conturi bancare, înghețând active pentru peste 500.000 de euro. Au fost sechestrate numeroase obiecte de o valoare considerabilă. Între acestea, 9 ceasuri de lux – unele dintre ele evaluate la aproximativ 200.000 de euro bijuterii, 44 de telefoane mobile, 4 laptopuri și 3 computere desktop, tablete și monitoare, opt pașapoarte și acte de identitate false.
Citește și: Ce înseamnă de fapt furtul identității pe internet, sau când altcineva acționează în numele tău și tu plătești consecințele
Sfaturi de la Poliția Națională
Sfaturi de la Poliția Națională pentru a nu fi victima infractorilor cibernetici:
• Verifică expeditorul mesajelor sau apelurilor primite. Există forumuri unde poți verifica dacă există escrocherii legate de numerele de telefon care încearcă să te contacteze.
• Nu furniza date cu caracter personal. Banca, compania de telefonie sau compania de utilități deține deja aceste date! Prin urmare, nu ți le vor cere niciodată.
• Nu furniza niciodată informații despre carduri, acte de identitate, declarații de venit, borderouri de plată, nume de utilizator, parole și parole.
• Nu accepta, în niciun caz, condițiile oferite în același apel sau comunicare. Cere să ți se trimită documentația pentru studiu sau să fii resunat.
• Nu face clic pe linkurile din mesajele text care ți se trimit. În cazul conturilor bancare, accesează întotdeauna prin aplicația pusă la dispoziție de instituția financiară, compania de telefonie sau compania de utilități.
• Fii atent dacă interlocutorul te pune în așteptare în mod continuu de fiecare dată când îți furnizează informații pe care le-ai solicitat anterior. Este posibil să efectueze un „apel în trei” pentru a autoriza un transfer de fonduri chiar în acel moment!
Citește și: Cuplu de români din Londra, arestat în Spania pentru înșelătorii cibernetice
Sursa: Policia Nacional, ZiarulRomanesc.es